+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Звонок бесплатный!

Незаконная банковская деятельность уголовно правовая характеристика 2019 год

План работы:

Преимущества покупки этой работы:

– После заполнения формы Вам придет письмо с условиями Вашего заказа и разъяснениями.

  • Данная работа является авторской, в Интернете такой работы НЕТ.
  • Вы получите эту работу сегодня в самые кратчайшие сроки (от 15 минут до 4-х часов).
  • По Вашему желанию мы можем скрыть название и оглавление приобретенной Вами работы с нашего сайта на срок Вашей сдачи.

Отзывы наших клиентов

Спасибо Вам БОЛЬШОЕ!! Очень выручили!! Удачи Вам в вашем деле. Татьяна, 23.05.2013

Спасибо большое!) КристиНочка, 14.12.2016

Вера, здравствуйте! Спасибо за помощь в написании курсовых работ! Вы очень добрый человечек, даже сказала бы солнышко!) Буду если, что к Вам обращаться) Альбина, 27.03.2014

Спасибо за отличную работа. Надеюсь на дальнейшее сотрудничество) Гуля, 21.04.2017

Уголовно-правовая характеристика незаконной банковской деятельности. Статьи по предмету Уголовное право

УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА НЕЗАКОННОЙ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Ю.В. ТРУНЦЕВСКИЙ, Е.Ю. МАКСИМОВА

Современное состояние экономики и правовой системы в России порой предоставляет массу возможностей для совершения различного рода преступных деяний.
Описание признаков составов преступлений в сфере экономической деятельности, закрепленных в главе 22 Уголовного кодекса РФ (УК РФ), к сожалению, не является однозначно определенным. Почти каждая норма этой главы отсылает к отраслевому законодательству, которое зачастую ставит правоприменителя в затруднение по поводу того, как разрешить коллизионность ситуации. На практике следователи должны не только обладать познаниями в области уголовного права и процесса, но и разбираться в тонкостях экономики. В этом состоит основная трудность при квалификации преступлений данного вида.
Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ) также входит в главу 22 УК РФ. Уголовная статистика, на наш взгляд, не отмечает истинного состояния данного вида банковской преступности — за 12 лет (с 1997 по 2008 г.) было зарегистрировано всего лишь 568 преступлений, к ответственности привлечены 265 человек.
Едва ли это объясняется нераспространенностью данного преступления, так как оно является латентным, в том числе и в связи со сложностями его квалификации. Во-первых, законодатель построил рассматриваемую уголовно-правовую норму таким образом, что требуются дополнительные разъяснения указанных в ней понятий. Во-вторых, отдельные элементы состава вызывают оживленные споры среди ученых и правоприменителей. В-третьих, недостаточно разрешенной выглядит проблема разграничения ответственности между банковским, административным и уголовным законодательством.
Вопросов не вызывает лишь определение основного непосредственного объекта данного состава — это отношения, обеспечивающие функционирование денежно-кредитной, финансовой систем государства.
Остальные элементы отличаются особой проблематикой.

Кроме того, можно ли назвать деятельностью осуществление одной операции? Думается, что нет. Так, под предпринимательской деятельностью понимается самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке» (ст. 2 ГК РФ), а банковская деятельность является разновидностью предпринимательства. Поэтому совершение одной операции следует рассматривать как покушение на данное преступление.
Рассматривая преступное деяние, важно понять, в чем состоит суть нарушения банковского законодательства. Для этого необходимо обратиться к терминологии законов. Так, государственная регистрация — «акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях» в соответствии со ст. 1 ФЗ N 129-ФЗ.
Порядок регистрации и получения лицензии происходит так. В Центральный банк РФ представляются необходимые документы, в течение полугода он выносит решение о регистрации (или отказе в ней) и при положительном заключении направляет документы в налоговый орган, который в течение пяти рабочих дней вносит кредитную организацию в Единый государственный реестр юридических лиц и сообщает об этом ЦБ. Последний, в свою очередь, в трехдневный срок уведомляет учредителей и требует от них оплаты 100% объявленного установленного капитала в месячный срок, после чего выдает лицензию на осуществление банковских операций в тот же срок. Если сумма не будет оплачена, кредитная организация, уже зарегистрированная налоговым органом, подлежит ликвидации. Таким образом, незарегистрированной считается деятельность: а) без подачи документов на регистрацию; б) в течение срока до вынесения решения и регистрации в налоговом органе; в) при отказе в регистрации; г) после вынесения судом определения о завершении ликвидации кредитной организации.
Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции только с момента получения лицензии, выданной Банком России. Она выдается без ограничения сроков ее действия (ст. 12, 13 Закона о банках). Лицензия на ведение банковских операций может быть на законном основании отозвана или аннулирована. Закон от 8 августа 2001 г. N 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» под лицензией понимает «специальное разрешение на осуществление конкретного вида деятельности при обязательном соблюдении лицензионных требований и условий, выданное лицензирующим органом юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю»; под лицензионными требованиями и условиями — «совокупность установленных положениями о лицензировании конкретных видов деятельности требований и условий, выполнение которых лицензиатом обязательно при осуществлении лицензируемого вида деятельности» (ст. 2). Соответственно банковская деятельность без лицензии имеет место, если осуществляется: а) кредитной организацией, не оплатившей 100% своего уставного капитала в установленный срок; б) кредитной организацией, оплатившей 100% капитала, но до получения лицензии; в) при отказе в получении лицензии; г) по лицензии, которая не включает в себя выполняемые банковские операции; д) при аннулировании или отзыве лицензии.

В каком виде банковская деятельность осуществляется с нарушением лицензионных требований? В Законе о банках закреплено, что в лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться. Если, например, банк не имеет права на выдачу банковских гарантий, но выдает их и тем самым наносит крупный ущерб либо извлекает доход в крупном размере, присутствует состав ст. 172 УК РФ. Так же и при осуществлении операций в иностранной валюте, если лицензия допускает только рублевые расчеты. Следовательно, признаки объективной стороны будут иметь место, если: а) производятся операции, не указанные в лицензии; б) грубо нарушается порядок ведения операций; в) не указан филиал организации, осуществляющий такую деятельность.
Следующим вопросом является определение размеров ущерба и дохода. Примечание ст. 169 УК РФ, распространяемое и на ст. 172 УК РФ, указывает на то, что «крупным ущербом, доходом в крупном размере признаются ущерб, доход в сумме, превышающей двести пятьдесят тысяч рублей». Ущерб применительно к данной норме подразумевает имущественные последствия преступления, однако дискуссионным является вопрос о том, что входит в содержание таких последствий. В ст. 15 ГК РФ содержится понятие реального ущерба и упущенной выгоды, которые объединены термином «убытки». Под реальным ущербом в ГК РФ понимаются «расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества», под упущенной выгодой — неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено.
В науке уголовного права принято суждение о том, что категория упущенной выгоды неприменима к уголовному законодательству, поэтому в рассматриваемом составе под общественно опасными последствиями следует понимать только реальный ущерб.
На практике размер причинения крупного ущерба и извлечения дохода в крупном размере определить не просто, так как может возникнуть ситуация, когда банком заключается несколько договоров либо осуществляется несколько финансовых операций по перечислению денег. Исходя из этого, извлечение дохода в крупном размере или причинение крупного ущерба можно считать после суммарно посчитанных отдельных эпизодов наживы.

Это интересно:  Открыли ооо с чего начать бухучет 2019 год

Постановлением Пленума Верховного Суда о незаконном предпринимательстве и легализации доходов, полученных преступных путем, было разъяснено, что под доходом в ст. 171 УК РФ следует понимать выручку от реализации товаров (работ, услуг) за период осуществления незаконной предпринимательской деятельности без вычета произведенных лицом расходов, связанных с осуществлением незаконной предпринимательской деятельности. Так как ст. 172 УК РФ является специальной нормой по отношению к ст. 171 УК РФ, подобное положение можно распространить и на понятие дохода, извлеченного при осуществлении незаконной банковской деятельности.
Мнения ученых расходятся по такому элементу состава, как субъект преступления. С одной стороны, в Законе о банках сказано, что осуществлять банковские операции могут кредитные организации, которые, в свою очередь, делятся на банки и небанковские кредитные организации. Под последними понимаются «кредитные организации, имеющие право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Законом, допустимые сочетания по которым устанавливаются Центральным банком» (ст. 1 Закона о банках). Деятельность граждан и индивидуальных предпринимателей в принципе не может быть зарегистрирована и пролицензирована в данной форме кредитной организации, и согласно одной точке зрения субъектами данного преступления они являться не могут. Однако было бы ошибочным сужать круг возможных преступников на таких основаниях. Руководствуясь положениями вышеуказанного Постановления Пленума ВС РФ, можно заключить, что по ст. 171 УК РФ предпринимательской можно назвать деятельность, даже если лицо не могло быть зарегистрировано в качестве предпринимателя (например, в силу возраста или характера деятельности) либо лицо или организация не могли получить лицензию на данный вид деятельности. В таком случае и к ст. 172 УК РФ можно применить соответствующее правило. Таким образом, уголовной ответственности подлежит как лицо, на которое в силу его служебного положения постоянно, временно или по специальному полномочию были непосредственно возложены обязанности по руководству организацией, лицо, фактически выполняющее обязанности или функции руководителя организации, лицо, имеющее статус индивидуального предпринимателя, так и лицо, осуществляющее данную деятельность (систематически совершающее банковские операции) без государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, или физическое лицо.

Проблемы при квалификации также вызывает соотношение различных отраслей законодательства, регулирующих схожие общественные отношения, а также разграничение незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ) с незаконным предпринимательством (ст. 171). Отметим, что ст. 172 УК РФ является специальной нормой по отношению к ст. 171, и отличия между ними можно провести по непосредственному объекту — в данном случае это общественные отношения, обеспечивающие установленный порядок осуществления предпринимательской деятельности, — и по объективной стороне, которая заключается в осуществлении такой деятельности без регистрации, с нарушением правил регистрации, представлении в регистрирующий орган заведомо ложных документов, без лицензии или с нарушением лицензионных требований, с теми же последствиями. Квалификация одного и того же деяния одновременно по ст. 171 и 172 УК РФ недопустима. Из соотношения санкций этих статей видно, что незаконная банковская деятельность законодателем рассматривается как более опасный вид незаконного предпринимательства и относится к категории преступлений средней тяжести. Однако обратить внимание следует на то, что выполнение банковских сделок подлежит квалификации по ст. 171, поскольку в ст. 172 закон указывает только на банковские операции. Поэтому, если лицо осуществляет и незаконные банковские сделки, и незаконные банковские операции, подобные деяния следует квалифицировать по совокупности преступлений согласно этим двум статьям Кодекса.
Таким образом, норма Уголовного кодекса о незаконной банковской деятельности требует тонкого понимания деталей банковского законодательства и смысла уголовного закона.

Наша компания оказывает помощь по написанию курсовых и дипломных работ, а также магистерских диссертаций по предмету Уголовное право, предлагаем вам воспользоваться нашими услугами. На все работы дается гарантия.

«Незаконное предпринимательство и незаконная банковская деятельность: уголовно-правовая характеристика и вопросы квалификации»

Описание

Проведенное исследование позволяет сделать несколько выводов, исходя из поставленных задач.
1. Проведенное исследование позволяет сделать вывод о влиянии на уголовное законодательство общественно-экономических отношений, сложившихся в стране. В связи с переходом к рыночным отношениям возникла необходимость и в закреплении уголовной ответственности за нарушение порядка осуществления предпринимательской деятельности и незаконной банковской деятельности.
2. В зависимости от наличия или отсутствия уголовно-правового запрета незаконного предпринимательства либо отдельных его форм уголовное законодательство зарубежных стран можно разделить на три группы.
1). Уголовные законы, которые содержат норму об ответственности за незаконное предпринимательство либо незаконную предприниматель .

Содержание

Введение 3
Глава 1. Уголовное законодательство об ответственности за незаконное предпринимательство и незаконную банковскую деятельность: исторический и сравнительно-правовой аспекты 6
1. История развития российского законодательства об уголовной ответственности за незаконное предпринимательство и незаконную банковскую деятельность 6
2. Сравнительно-правовой анализ российского и зарубежного законодательства об уголовной ответственности за незаконное предпринимательство и незаконную банковскую деятельность 9
Глава 2. Уголовно-правовая характеристика незаконного предпринимательства и незаконной банковской деятельности 20
1. Объективные признаки незаконного предпринимательства и незаконной банковской деятельности 20
2. Субъективные признаки незаконного предпринимательства и незаконной банковской деятельности 32
Заключение 43
Список использованной литературы 46

Введение

Развитие экономики государства возможно только при создании условий для осуществления предпринимательской деятельности в разных формах, начиная от малого бизнеса и заканчивая транснациональными компаниями. Естественно, на развитие экономики будет влиять существенным образом незаконное предпринимательство, т.к. при ее осуществлении не уплачиваются налоги и обязательные платежи, что ведет к потерям бюджета, а также может причинить вред здоровью населения, ущерб экологической среде и т.д.
Субъекты незаконного предпринимательства, уклоняясь от государственной регистрации, соответственно не подлежат проверке государственными органами, осуществляющими соблюдения качества продукции, санитарный, противопожарный и другие виды контроля и др. Тем самым у потребителя нет гарантий в качеств е продукции, оказываемых им услугах и выполняемых работах. Кроме того, нет гарантий у работников, осуществляющих деятельность у субъектов, которые не осуществили государственную регистрацию в соответствии с законодательством. Незаконная банковская деятельность в юридической литературе некоторыми авторами рассматривается как особый вид незаконной предпринимательской деятельности. Такую точку зрения разделяют некоторые зарубежные уголовные законы (Китай, Болгария).
Масштабы незаконного предпринимательства в России характеризуют, в определенной степени, следующие данные. В 2007 году было выявлено всего 2332 преступления, а в 2008 году – 2254 или меньше на 78 преступлений (- 3, 4%). В 2009 году было выявлено 2531 преступление или на 277 преступлений больше по сравнению с 2008 годом (12,2%) и на 199 больше по сравнению с 2007 годом ( 8,5%). По итогам 2013 года было установлено, что на 1% выросло число выявленных случаев незаконного предпринимательства по сравнению с 2012 годом .
Специалисты указывают, что незаконная предпринимательская деятельность и незаконная банковская деятельность являются латентными явлениями, поэтому приведенные цифры фактически занижены.
Таким образом, актуальность исследования незаконного предпринимательства и незаконной банковской деятельности очевидна.
Целью настоящей работы является уголовно-правовая характеристика незаконного предпринимательства и незаконной банковской деятельности. Для достижения поставленной цели необходимо решать несколько задач:
1. Рассмотреть историю развития российского законодательства об уголовной ответственности за незаконное предпринимательство и незаконную банковскую деятельность.
2. Провести сравнительно-правовой анализ российского и зарубежного законодательства об уголовной ответственности за незаконное предпринимательство и незаконную банковскую деятельность.
3. Дать характеристику объективным признакам незаконного предпринимательства и незаконной банковской деятельности.
4. Дать характеристику субъективным признакам незаконного предпринимательства и незаконной банковской деятельности
Теоретические проблемы выявления признаков преступлений освещались в трудах А.И. Винберга, Р.С. Белкина, С.В. Дубровина, А.М. Зинина, Г.А. Зорина, Ю.Г. Корухова, Н.Г. Майлис, Н.Т. Малаховской, В.А. Снеткова и ряда других ученых.
Объектом исследования выступают общественные правоотношения, направленные на борьбу с незаконным предпринимательством и незаконной банковской деятельностью.
Предметом исследования являются нормы уголовного законодательства, материалы судебной практики, мнения и взгляды ученых, отраженные в научной и учебной литературе.
Методологическую основу работы составляют общенаучные методы познания и частно-научные методы (формально-юридический, метод толкования правовых норм, обобщения юридической практики, анализ юридической литературы).
Работа состоит из введения, двух глав, заключения и списка использованной литературы.

Список литературы

Список использованной литературы

Нормативные правовые акты

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ, от 21.07.2014 № 11-ФКЗ) // Собрание законодательства РФ. – 2014. — № 31. Ст. 4398.
2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 13.07.2015) // Собрание законодательства РФ. – 1996. — № 25. Ст. 2954.
3. Федеральный закон от 08.12.2003 № 162-ФЗ (ред. от 07.12.2011) «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. – 2003. — № 50. Ст. 4848.
4. Федеральный закон от 07.12.2011 № 420-ФЗ (ред. от 28.12.2013) «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. -2011. — № 50. Ст. 7362.
5. Федеральный закон от 04.05.2011 № 99-ФЗ (ред. от 13.07.2015) «О лицензировании отдельных видов деятельности» // Собрание законодательства РФ. – 2011. — № 19. Ст. 2716.
6. Федеральный закон от 14.10.2014 № 307-ФЗ (ред. от 13.07.2015) «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и отдельные законодательные акты Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации в связи с уточнением полномочий государственных органов и муниципальных органов в части осуществления государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» // Собрание законодательства РФ. – 2014. — № 42. Ст. 5615.
7. Постановление Правительства РФ от 16.04.2012 № 291 (в ред. 15.04.2013) «О лицензировании медицинской деятельности (за исключением указанной деятельности, осуществляемой медицинскими организациями и другими организациями, входящими в частную систему здравоохранения, на территории инновационного центра «Сколково»)» // Собрание законодательства РФ. – 2012. — № 17. Ст. 1965.
8. Постановление Правительства РФ от 28.10.2013 № 966 (ред. от 27.11.2014) «О лицензировании образовательной деятельности» // Собрание законодательства РФ. – 2013. — № 44. Ст. 5764.
9. Приказ Минздравсоцразвития РФ от 27.12.2011 № 1664н // СПС «КонсультантПлюс».

Учебная и научная литература

Материалы судебной практики

Уголовно-правовая характеристика незаконной банковской деятельности

РЕФЕРАТ

«Незаконная банковская деятельность»

студентка группы ЮР-43

2.Уголовно-правовая характеристика незаконной банковской деятельности

3.Объект незаконной банковской деятельности

4. Субъекты незаконной банковской деятельности

5. Особенности уголовно-правовой квалификации и современные проблемы ответственности незаконной банковской деятельности

ВВЕДЕНИЕ

Мировой экономический кризис, имеет своим ядром банкротства ряда крупнейших банков, повлекшие спад торговли, производства, и неразрывно связанные с этим социальные проблемы. [1]Фактически общепризнанным является точка зрения о неподготовленности мировой системы управления финансами к подобным вызовам и о необходимости ее реформирования. На этом фоне практически отсутствует дискуссия о состоянии правового регулирования кредитно-банковской сферы, хотя существующее законодательство не способствовало предотвращению кризисных явлений и тем самым не выполнило своего функционального предназначения. В частности, существующие меры юридической ответственности за нарушения банковского законодательства оказались неспособными предотвратить массовое противоправное поведение банковских организаций, ставшее одной из причин сложившегося положения, а также сохраняющееся в период реализации государственных мер по поддержке банковского сектора экономики.

Совокупность мер юридической ответственности в банковской сфере может быть подразделена на гражданско-правовую, административную, финансовую и уголовную. Проблема заключается в отсутствии системного характера, а именно взаимосвязей и взаимодействия между различными видами юридической ответственности в рассматриваемой совокупности. Законодательная работа в данной сфере велась, как очевидно, на различных теоретических основаниях, что не позволяет даже указать на соотносимые объемы норм по ответственности в банковской сфере в рамках уголовного, административного, финансового и гражданского законодательства. Так, под преступлениями в сфере банковской деятельности Р.О. Рогалев понимает группу деяний, как непосредственно посягающих на общественные отношения, возникающие в процессе деятельности банков, так и посягающих на общественные отношения в других сферах, но так или иначе причиняющих ущерб банкам и кредитным учреждениям, при этом субъектами соответствующих преступлений являются как должностные лица банков, так и физические лица, воспользовавшиеся банковскими услугами. В то же время в административно-правовой и финансово-правовой доктрине ответственность в банковской сфере трактуется как ответственность банков. Очевидно, что хотя нормы об ответственности указанных четырех видов имеют различную отраслевую принадлежность, тем не менее необходимо в рамках единого направления исследования добиваться их согласованности, сближения целей и принципов ответственности в банковской сфере. Однако сейчас мы вынуждены ограничить наше исследование юридической ответственностью банков и их должностных лиц в одной отросли — уголовного права.

Уголовно-правовая характеристика незаконной банковской деятельности

Современное состояние экономики и правовой системы в России порой предоставляет массу возможностей для совершения различного рода преступных деяний.

Описание признаков составов преступлений в сфере экономической деятельности, закрепленных в главе 22 Уголовного кодекса РФ (УК РФ), к сожалению, не является однозначно определенным. Почти каждая норма этой главы отсылает к отраслевому законодательству, которое зачастую ставит правоприменителя в затруднение по поводу того, как разрешить коллизионность ситуации. На практике следователи должны не только обладать познаниями в области уголовного права и процесса, но и разбираться в тонкостях экономики. В этом состоит основная трудность при квалификации преступлений данного вида.

Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ) также входит в главу 22 УК РФ. [2]Уголовная статистика, на наш взгляд, не отмечает истинного состояния данного вида банковской преступности — за 12 лет (с 1997 по 2008г.) было зарегистрировано всего лишь 568 преступлений, к ответственности привлечены 265 человек.

Едва ли это объясняется нераспространенностью данного преступления, так как оно является латентным, в том числе и в связи со сложностями его квалификации. Во-первых, законодатель построил рассматриваемую уголовно-правовую норму таким образом, что требуются дополнительные разъяснения указанных в ней понятий. Во-вторых, отдельные элементы состава вызывают оживленные споры среди ученых и правоприменителей. В-третьих, недостаточно разрешенной выглядит проблема разграничения ответственности между банковским, административным и уголовным законодательством.

Банковская деятельность, по смыслу Закона о банках (ст. 5) включает в себя осуществление кредитной организацией банковских операций и других сделок, причем законы не дают определений указанных понятий. Есть дефиниция кредитной организации — это «юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции», предусмотренные Законом о банках.

УК РФ в диспозиции указывает только на операции, т.е. раскрывая содержание ст. 5: привлечение денежных средств во вклады, их размещение от своего имени, открытие и ведение банковских счетов, осуществление расчетов, инкассацию, кассовое обслуживание, куплю-продажу иностранной валюты, привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, выдачу банковских гарантий и осуществление переводов по поручению физических лиц без открытия счетов. Таким образом, по смыслу ст. 172 УК РФ другие банковские сделки в данной норме не отражены..

Рассматривая преступное деяние, важно понять, в чем состоит суть нарушения банковского законодательства. Для этого необходимо обратиться к терминологии законов. Так, государственная регистрация — «акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях» в соответствии со ст. 1 ФЗ N 129-ФЗ.

Порядок регистрации и получения лицензии происходит так. В Центральный банк РФ представляются необходимые документы, в течение полугода он выносит решение о регистрации (или отказе в ней) и при положительном заключении направляет документы в налоговый орган, который в течение пяти рабочих дней вносит кредитную организацию в Единый государственный реестр юридических лиц и сообщает об этом ЦБ. [3]Последний, в свою очередь, в трехдневный срок уведомляет учредителей и требует от них оплаты 100% объявленного установленного капитала в месячный срок, после чего выдает лицензию на осуществление банковских операций в тот же срок. Если сумма не будет оплачена, кредитная организация, уже зарегистрированная налоговым органом, подлежит ликвидации. Таким образом, незарегистрированной считается деятельность: а) без подачи документов на регистрацию; б) в течение срока до вынесения решения и регистрации в налоговом органе; в) при отказе в регистрации; г) после вынесения судом определения о завершении ликвидации кредитной организации.

Таким образом, норма Уголовного кодекса о незаконной банковской деятельности требует тонкого понимания деталей банковского законодательства и смысла уголовного закона.[4]

Статья написана по материалам сайтов: www.justicemaker.ru, referatbank.ru, lektsii.org.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector
Код 206693
Дата создания 06 мая 2017
Страниц 50