+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Звонок бесплатный!

Как начать зарабатывать на дивидендах от акций 2019 год

Здравствуйте! В этой статье мы обсудим, что такое акции и как на них заработать.

  • Сколько можно заработать: от 10% годовых.
  • Минимальные требования: 1 — 2 тысячи долларов.
  • Стоит ли начинать: если есть свободные средства.

Содержание

Общая информация об акциях

Прежде чем начинать говорить про заработок, давайте разберемся, как работают акции, чем они привлекательны для инвесторов, и почему вообще компании их выпускают.

Акция — эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права владельца на получение части прибыли компании в виде дивидендов и на получение части имущества после ликвидации компании.

Заработок на акциях во всем мире остается одним из самых интересных способов вложения собственных средств. Он довольно рискованный, ведь покупая акции, вы не получаете доступа к финансовым решениям компании, не можете должным образом оценить перспективы и напрямую зависите от финансового положения компании. Однако, и прибыль при этом способе заработка существенная.

Менее рискованным видом заработка считается покупка облигаций. Более рискованным — игра на валютном рынке. Акции совмещают в себе плюсы и минусы этих видов заработка. С одной стороны, довольно высокая доходность в 10 — 15% годовых, с другой — заработок зависит исключительно от поведения компаний и ее финансовых результатов.

Совет директоров компании обычно работает следующим образом:

  • Публикуется отчет о финансовых результатах.
  • Компания видит чистую прибыль или чистый убыток.
  • Если чистая прибыль больше, чем средства, которые нужно потратить на улучшение бизнеса — выплачиваются дивиденды.
  • Если прибыль меньше — совет директоров принимает решение о вливании всех средств в развитие компании.

Стоит понимать, что цена на акции практически никак не влияет на финансовое положение самой компании. Это показатель авторитета и финансовых результатов прошедшего периода. К примеру, компания Нинтендо, которая занималась выпуском популярной мобильной игры Pokemon Go, за неделю после официального релиза «увеличилась в стоимости» на 50%.

Но как только обнародовали информацию, что компания имеет весьма посредственное отношение к проекту, то её акции сразу упали на 18%. Дела компании, по сути, совершенно не изменились. Просто инвесторы и спекулянты потеряли или получили большое количество денег.

Именно поэтому покупка акций на фондовом рынке не является прямой инвестицией в компанию и практически не влияет на её финансовый результат.

Как заработать на акциях

Заработать на покупке акций можно сразу двумя способами: в случае повышения цены на приобретенные ценные бумаги и на выплатах дивидендов.

В России акции со средним показателем дивидендной доходности 5 — 10% считаются хорошими.

На дивидендах по акциям уже можно перекрывать доходность вкладов практически во всех банках.

В этом акции чем-то схожи с недвижимостью. Если вы покупаете квартиру, то получаете прибыль, когда сдаете её в аренду — аналог дивидендов, с той лишь разницей, что цена на ценные бумаги напрямую зависит от компании, которая их выпускает. И рынок недвижимости в России находится в стабильном состоянии, в то время как компании постоянно развиваются или попадают в трудные ситуации.

Именно поэтому зарабатывать на акциях и проще, и сложнее. С одной стороны, вы не знаете, куда в следующий момент повернет компания, а с другой — доход с двух статей складывается довольно весомый. Для заработка на ценных бумагах нужно не только желание, но и навыки.

Неподготовленному человеку самостоятельно покупать акции и вести торговлю не стоит. Мало кто из специалистов может спрогнозировать, пойдет ли компания по верному курсу или ее позиции обрушатся. Как пример, компания Apple, которая потеряла 4,4% сразу же после известия о смерти Стива Джобса.

Где купить акции

Есть два способа купить акции: самостоятельно или через доверительного управляющего. Давайте подробно рассмотрим каждый из них.

Самостоятельно купить акции можно на бирже. Для того чтобы проводить сделки, вам потребуется заключить договор с посредником — брокером. Им могут быть как специальные компании, так и обычные банки. Самыми удобными для сделок на бирже будут лучшие банки: Альфа-Банк, Сбербанк, Тинькофф, Открытие и др.

Торговля акциями ведется в интернете. Вы сможете зарабатывать, не выходя из дома. Потребуется только установить ПО, которое предоставит вам брокер, и с помощью него отправлять поручения на покупку или продажу акций.

При работе с брокером за каждую сделку будет взиматься процент. Он не такой большой: 0,002-0,05% за каждую сделку. Если вы просто покупаете акции для инвестирования, такие проценты не сильно ударят по карману. Но если вы будете вести активную торговлю, постоянно покупая и продавая активы, то в конце года может набежать немаленькая сумма в десятки тысяч рублей.

В России очень распространена официальная торговля через брокера. В Америке все обстоит по-другому. Там можно купить ценные бумаги компании буквально в гараже. Многие начинающие предприниматели привлекают инвестиции, продавая доли компании за 1 — 2 цента. Там брокерами могут быть практически любые люди, работающие за процент. Если хотите посмотреть на это — фильм «Волк с Уолл Стрит» ярко показывает «гаражную» торговлю ценными бумагами компаний.

В отличие от России на Западе примерно 80% семей имеют пассивный доход от ценных бумаг.

Если вы не знаете, какие акции хотите покупать и как вообще работает этот рынок, то отличным вариантом будет передача средств в доверительное управление. Работает это примерно так: вы выбираете инвестиционный фонд, покупаете в нем пай и ждете прибыль.

Ваша прибыль будет выражаться в повышении стоимости пая. В отличие от самостоятельной торговли акциями вы не получаете дивидендов и платите фонду процент за управление активами. Но при этом вас избавляют от совершения самостоятельных сделок. Вы передаете деньги специалистам, а они уже решают, во что и как их вложить.

Если у вас есть крупная сумма (от 1 миллиона рублей), управляющая компания может предложить вам разработку собственной инвестиционной стратегии и личное консультирование во время проведения сделок.

Сколько можно заработать на акциях

На российском рынке можно заработать деньги либо на акциях крупных компаний (голубых фишках), либо на развивающихся компаниях, которые, выкладывая свои ценные бумаги на рынок, пытаются привлекать инвестиции. Доход от владения «голубыми фишками» довольно мал, но цены на бумаги стабильно растут, а дивиденды гарантированно выплачиваются.

Это интересно:  Как заработать на покупке акций газпрома 2019 год

С другой стороны, акции 2 и 3 эшелона — довольно рискованное вложение. Компания может обанкротиться, не выплатить дивиденды или принять неверное решение, которое существенно снизит ее позиции на рынке.

Заработок зависит и от того, каким образом вы собираетесь торговать акциями. Если вы будете вкладывать деньги, получать прибыль с дивидендов и в случае уверенного и сильного роста акций — продавать бумаги, тогда вы сможете получить 15 — 20% годовых, и практически ничем не рискуете.

Если же вы будете зарабатывать на покупке и продаже акций, ваш доход будет расти. Обычно трейдеры используют кредитные плечи, которые дают им большую доходность, даже если ценные бумаги в течение 1 дня двигаются на 0,3 — 0,4%. Но это очень рискованный вид заработка, который окажется по силам только профессионалам.

В какие ценные бумаги инвестировать

Инвесторы советуют делать собственный портфель, в котором будут находиться самые разные ценные бумаги. Нельзя вкладывать все деньги в акции одной компании. Это связано с тем, что любая непредвиденная ситуация, и вы рискуете потерять до половины суммы вложений, буквально за одну неделю. Такое на мировом рынке хоть и редкость, но встречается.

Для новичков лучшим вариантом будет вложение в максимально безопасные ценные бумаги. Голубые фишки из ТОП-10 по оборотам:

Как видите, вы можете вкладывать средства в акции Сбербанка, Магнита, ВТБ и других крупных Российских компаний. Они довольно стабильны, чтобы получать прибыль и распределять её между всеми акционерами, а их цена мало подвержена колебаниям.

Вкладывая в акции Газпрома, Лукойла и других крупных добывающих организаций, вы напрямую будете зависеть от международной ситуации по нефти. Именно поэтому данные вложения хоть и не так рискованны, но любая мировая нестабильность может существенно уменьшить их курс.

Кто может зарабатывать на акциях

Как видите, здесь доход измеряется не в конкретных цифрах, а в процентах от вложений. Для того чтобы грамотно вести инвестиционную деятельность, вам потребуются свободные средства. Если вы собираетесь только вкладывать, изредка продавая и покупая ценные бумаги, то достаточно будет иметь 500 — 1000 долларов. Постоянно пополняя свой счет, вы сможете с годами увеличивать количество свободных средств и работать уже с большими объемами ценных бумаг.

Для трейдеров, которые хотят зарабатывать на рынке ценных бумаг, требуемая сумма на торговом счете будет гораздо выше. Так как брокер получает процент с торгового оборота по счету, в год вы будете платить десятки тысяч рублей, если будете постоянно покупать и продавать ценные бумаги. Именно поэтому 500 долларов будет мало. Рекомендуемый баланс: 1 — 2 тысячи долларов.

Учитывайте, что торговля акциями — довольно рискованное занятие. Вы можете потеряете все средства, которые будут на вашем торговом счете. Поэтому будьте готовы к потерям.

Что касается специальных знаний, то обычному инвестору, который решил вкладывать в наименее рискованные компании, будет достаточно знания базовых механизмов рынка ценных бумаг и основы работы компаний (чем занимается фирма, как работает, за счет чего получает прибыль). Таких данных будет достаточно, чтобы понять, какие перспективы у компании и стоит ли в нее вкладываться.

Трейдерам потребуется гораздо больше знаний. Без специализированных материалов по инвестированию и торговле на бирже не обойтись. Только после десятка прочитанных книг и многих часов торговли «на листке» можно приступать к реальным сделкам.

Акции — отличный способ формирования пассивного дохода. Покупая ценные бумаги крупных компаний, которые работают не один десяток лет, вы получаете стабильную прибыль и большую финансовую подушку, которую в случае чего можете легко превратить в деньги. Реально ли новичку заработать на акциях? Да, но следует понимать, что вас ждет не просто «легкая прогулка», а постоянный анализ и прогнозирование.

Как заработать на дивидендах акций компаний? Как покупать акции и виды акций


В век высоких технологий каждый человек хоть раз слышал об акциях и дивидендах, но далеко не каждый понимает, в чем заключается их значение. Для многих – это невероятное коловращение чего-то страшного. А кто-то, единожды разобравшись в тонкостях рынка ценных бумаг, зарабатывает на дивидендах хороший капитал.

Что такое дивиденды?

Чтобы разобраться в понятии «дивиденды», следует для начала разобраться с термином «акции».

Когда компании необходимы финансовые средства для дальнейшего существования и развития, ее высшее руководство принимает решение о привлечении инвесторов. Те в свою очередь, взамен предоставляемых денег, получают часть прибыли предприятия, которая выражается в виде акции.
Таким образом,

Акция – это разновидность ценной бумаги, позволяющая держателю участвовать в деятельности организации, а также получать часть ее распределенной прибыли – дивиденды.

Купить акции может любой желающий, имеющий достаточное количество денег. Это может быть как юридическое лицо, так и физическое. Стоимость акций во многом зависит от рейтинга предприятия на рынке, но общая номинальная стоимость равняется размеру уставного капитала компании.

Выплаты по акциям могут быть годовыми — по итогам одного календарного года деятельности, и промежуточными – по итогам квартала или полугодия. Решение о таковых в первом случае принимается путем голосования участвующих акционеров, во втором – советом директоров, который также решает следующие вопросы:

  • Определение размера дивидендов.
  • Форма выплаты – в денежном или ином виде.
  • Дата закрытия реестра акционеров (дата выплаты).

Вся система выплат прозрачна и информация по ней доступна любому действительному и потенциальному акционеру.

Следует добавить, что высшее руководство компании может отказать в выплате дивидендов своим акционерам на текущую дату и направить прибыль от деятельности на реинвестирование, то есть дальнейшее развитие.

Акционер (владелец акции) имеет возможность получать доход не только от дивидендов, но и от перепродажи своих ценных бумаг. Подобное инвестирование считается весьма выгодным делом и на сегодняшний день приобретает все большую популярность на финансовом рынке нашей страны.

Это интересно:  Жизнь на дивиденды от акций 2019 год

Как и сколько можно заработать на дивидендах по акциям? Обучение инвестированию с нуля

В сегодняшней статье речь пойдет о дивидендах. О том, что это такое, как происходят выплаты и какова реакция рынка. А также, чем отличаются обыкновенные акции от привилегированных . Началось лето, а это главный сезон, на который приходится большая часть дат закрытия реестра. Есть много популярных ресурсов, позволяющих оперативно отслеживать информацию о выплате дивидендов (например, бкс экспресс). Для начала пару слов о том, что такое дивиденды и как они начисляются.

Что такое дивиденды?

Дивиденды — это выплаты акционерам компании из чистой прибыли данной организации. Другими словами, это распределение чистой прибыли между всеми акционерами в соответствии с количеством акций, находящихся в их владении.

Дивиденды выплачиваются не по всем компаниям. Насколько стабильно та или иная компания выплачивает дивиденды можно посмотреть на сайте соответствующей компании. В том числе все подробности по схеме расчета. Также за выплатой дивидендов можно следить и на других ресурсах. Как вариант, смартлаб. Обычно выплата дивидендов происходит раз в год, в некоторых случаях 2 раза в год. Есть компании которые выплачивают и ежеквартально. Размер по выплатам тоже может быть разным. По ликвидным компаниям в среднем 5-6 %. Чтобы получить дивиденды, вам достаточно владеть акциями в последний день перед дивидендной отсечкой (датой закрытия реестра). Если в этот день вы их продадите, то дивиденды вы не получите. Также стоит отметить, что на бирже режим торгов (Т+2). Это значит что купить акции нужно за два дня до отсечки. То есть суть режима в том, что полный расчет производится на 2 день. В сегодняшней статье глубоко зарываться в эту тему не буду, отмечу лишь то что с точки зрения спекуляций не стоит с этим заморачиваться. Спекулировать на акциях можно как и на любом другом инструменте. Если сравнивать с фьючерсами, разве что комиссии немного выше. И кстати, чтобы посмотреть итоговую прибыль на счете в квике (таблица — состояние счета), не забудьте поставить вид лимита T2. На T0 и T1 не обращайте внимание, так как это расчеты за вчерашний и позавчерашний день. В отдельной статье я уже рассказывал про лимиты.

А теперь что касается начисления выплаты по дивидендам. Чаще всего дивиденды поступают на ваш брокерский счет в течении месяца. И кстати, сразу с этой суммы удерживается НДФЛ 13%. Если у вас открыт ИИС счет то можно вернуть налог, об этом я рассказывал в этой статье.

За счет чего прибыль и сколько можно заработать?

Основная прибыль инвестора складывается из двух значений. От получения дивидендов и за счет роста курсовой стоимости купленной акции. Если вы консервативный инвестор, то акцент стоит делать именно на дивидендных акциях. Лично я в свой портфель стараюсь покупать именно такие. Есть конечно и компании которые не выплачивают дивиденды. На таких компаниях можно заработать только за счет роста их курсовой стоимости. Опять же это не значит что компания и в будущем не будет выплачивать дивиденды. Поэтому в зависимости от вашего инвестиционного подхода можно держать в портфеле и такие компании.

На инвестициях можно зарабатывать очень неплохие деньги. Очень хороший результат при консервативном подходе считается от 15 до 20 процентов годовых. При грамотном инвестировании вполне можно показывать такие результаты. Средняя доходность моего консервативного портфеля за последние 3 года инвестирования около 16 процентов годовых. Последнее время развелось огромное количество мошеннических компаний, которые зазывают людей и обещают по 30 процентов в месяц при инвестировании. А годовые по сотни процентов. Никто никогда не покажет вам такой процент в инвестиционной деятельности. Активные спекуляции я сегодня в расчет не беру. С такими процентами это не инвестирование, а игра в рулетку с огромнейшим риском потери всего капитала. Причем зачастую с очень быстрой потерей. Самый успешный инвестор в мире Уоррен Баффет показывал средне годовую доходность около 23 процентов на протяжении очень длительного периода времени. Поэтому всегда думайте прежде чем отдавать кому попало свои деньги. Необходимо либо научиться инвестировать самому, либо по крайне мере выбрать надежную инвестиционную компанию. Такие в принципе существуют, но в сегодняшней статье рекламу не будут им делать .

Чем отличаются обыкновенные акции от привилегированных?

Также стоит отметить, что существуют обыкновенные акции и привилегированные. В чем ключевое отличие этих акций? По привилегированным выплачивается условно-фиксированный дивиденд (то есть в уставе компании может быть прописана сумма выплаты в процентах от прибыли компании. Например, 5 %.) Кстати, есть также положение в законе, что дивиденды по префам не могут быть меньше чем по обыкновенным акциям. Но случаются конечно и исключения. Вообще, с точки зрения инвестирования преимуществ у привилегированных акций много. Основное — это дивидендная доходность. Ходят эти акции друг за другом. То есть наблюдается корреляция. Поэтому рассчитывать на то что вы выиграете на обыкновенной акции за счет более сильного роста курсовой стоимости не стоит.

И во многих случаях, если у компании есть привилегированные акции и по ним выше дивидендная доходность, то стоит присмотреться именно к ним. По крайне мере если брать в расчет голубые фишки.

На этом вводную статью по дивидендам буду заканчивать. В следующей статье, которая появится на сайте в течении двух недель, я расскажу о дивидендом гэпе и о том как на нем заработать. Подписывайтесь на новости сайта чтоб не пропустить (кнопка подписки сбоку). Если статья понравилась и оказалась полезной для вас, делитесь в соц. сетях.

С уважением, Станислав Станишевский.

Индивидуальное обучение трейдингу с нуля. Условия и программа здесь.

Остались вопросы по инвестированию? Консультация.

Как я заработал на дивидендах ЛУКОЙЛа

Все, кто торгуют на фондовом рынке, слышали о таком понятии как выплата дивидендов. Таким образом, компании распределяют часть своей прибыли между акционерами. Чаще всего такая выплата случается раз в год. В российской практике наибольшая часть выплат дивидендов происходит в мае. В назначенный день фиксируется текущий список держателей акций, и именно между ними происходит распределение дивидендов.

Это интересно:  Акции богучанской гэс стоимость 2019 2019 год

Те, кто только знакомятся с особенностями фондового рынка, иногда воображают, что нашли отличный способ заработать – нужно лишь купить акцию за день до даты «отсечки», и попасть в реестр акционеров. Но стоит чуть глубже вникнуть в детали, и становится очевидным неприятный факт – на следующий день после отсечки цена акции падает ровно на величину выплачиваемых дивидендов.

Выходит, что способа заработать на дивидендах, не подвергаясь особому риску, не существует? Изначальная модель стоимости акций была настроена именно на это, но на текущем этапе развития рынка такие способы появились, хоть аналитики и биржевые советники не спешат о них рассказать.

Предпосылки.

В данном примере я буду говорить про акцию ЛУКОЙЛа. Во-первых, ЛУКОЙЛ ликвиден, что всегда важно при выборе акций для покупки. Во-вторых, ЛУКОЙЛ платит одни из самых высоких дивидендов среди голубых фишек. Речь идет о 5-6% от стоимости акции.

Теперь перейдем к такому понятию, как фьючерс. О том, что это такое, вы можете прочесть в любой литературе. Если говорить коротко, то это контракт, цена которого привязана к цене базового актива (акции). Это значит, что при изменении цены акции цена фьючерса изменится практически на такую же величину (если говорить о резком изменении цены акций, поскольку для других инструментов, как индексы, возможны варианты). Важно то, что на дату исполнения (экспирации) фьючерса, его цена полностью сравняется с ценно базового актива.

Из-за особенностей процентных ставок цена фьючерсов на российские акции выше, чем цена самих акций. Эта разница все время уменьшается с течением времени, и на дату исполнения фьючерса составляет 0%. В то же время, за 12 месяцев до экспирации цена фьючерса будет примерно на 5.5% выше цены базового актива.

Что же произойдет через год, если купить сейчас акцию, и продать её фьючерс? Ведь их цены при любом движении рынка будут меняться одинакого.

Правильно, за год вы заработаете 5.5% прибыли. Цена фьючерса и акции сойдутся, и вся разница достанется вам.

Это – первый аспект используемой стратегии, который вполне сам претендует на звание интересной стратегии.

Охота за дивидендами.

Как вы уже догадались, для ловили дивидендной прибыли мы будем использовать фьючерсы.

Как же они ведут себя во время дивидендного периода? А, точно как и всегда. Фьючерсы полностью игнорируют «набухание» цены акций из-за близости отсечки. Это выражается в том, что цена фьючерса остается неизменной даже когда акция дешевеет на 5% в следующий после отсечки день.

Но при этом фьючерс продолжает неукоснительно следовать за изменением цены акции под влиянием внешних факторов.

Вся эта солянка из свойств позволяет использовать интересную стратегию, которую я приведу на конкретном примере. Её суть в покупке акции, и продаже фьючерса на акцию. Важно, что таким образом вы автоматически страхуете себя от любых колебаний цен на рынке, поскольку при падении акции на 90% упадет и её фьючерс.

Итак, действие.

За 4 месяца до отсечки, в январе, я покупаю 1000 акции ЛУКОЙЛа. Положим, их цена была по 1600 рублей за штуку.

Одновременно с этим я продаю фьючерсов ЛУКОЙЛа на эквивалентную сумму. Цена продажи составила 1620 рублей.

Далее нас интересует исключительно ценовое поведение обоих активов.

Уже на 1 февраля цена акции сравнялась с ценою фьючерса.

На 1 марта цена акции была дороже цены фьючерса на 25 рублей.

На 1 апреля цена акции была дороже цены фьючерса на 60рублей.

На 1 мая цена акции была дороже цены фьючерса на 100 рублей! То есть акция стоила 1830 рублей, а фьючерс 1730.

Предположим, что отсечка была 8 числа.

О! 10 мая цена акции оказалась на 8 рублей ниже цены фьючерса. Зато мы попали в реестр акционеров, и получим дивиденды.

Но нет. Я предпочту закрыть позицию еще 7 числа, там и посчитаем результаты.

Итак, акции были куплены по цене 1600, а фьючерсы проданы – по цене 1620.

В итоге мы получили акции по 1830, а фьючерсы по 1730 рублей. То есть изменение в соотношение цен составило 100 рублей, или более 6% ! За счет чего это произошло? Разумеется, акции «набухли» дивидендами, а фьючерсы просто их игнорировали, а то же время дав нам около 1.3% прибыли от сужения цены с базовым активом.

Каков же результат? За 4 месяца удалось почти без риска заработать прибыль, эквивалентную 20% годовых, или более 100 рублей на акцию.

Как гипотетическая возможность, я рассматриваю покупку акций с тройным плечом. В этом случае прибыль составила бы около 16% от счета за 4 месяца, с учетом процентов, уплаченных за использование кредита. Однако подобные стратегии уже содержат в себе определенные риски, и я ни в коем случае не рекомендую на основе данных размышлений принимать инвестиционные решения.

Заключение.

Как видим, знания и некоторый расчет способны помочь зарабатывать на фондовом рынке. Подобные стратегии, однако, редко афишируются различными советниками, либо используются «гуру» для продажи за деньги, хотя никакой тайны, и тем более их заслуги, в этом нет.

Ждите новых идей и рассказов на нашем портале. В будущем я планирую рассказать, как можно сделать застрахованный государством по системе страхования вкладов банковский депозит со ставкой до 14% годовых в рублях. Нет, речь там пойдет не о банках-пирамидах, а о биржевых стратегиях J

Статья написана по материалам сайтов: changecurrency.ru, trader-nt.ru, investtalk.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector